1、公司的经营理念和经营目标有何特色？
我们公司的经营宗旨是公司与投资人一起发展壮大，具体落实就是用真正的复制型策略来实现：我们同时期的产品都是基本一样的股票组合；如果是不同时期的账户，随着时间的推移持仓组合也会逐步趋同。这样做的话六只基金其实就相当于一只基金，主要只是仓位的区别。这样做实际上就是我们想要做到每一只基金都能够盈利，即使将来发行一百只基金也必须是这样，否则只要一只基金最终做亏了，甚至任何一个一直跟随我们的投资人最终出现亏损，公司就会倒闭。这样做大家就会看明白，我们公司是真正去实践与投资人一起发展壮大。因为如果六只不同的产品去做不同的策略，每一只都买不同的行业的公司，
那么最后的结局肯定是投资人有赔有赚，但是我们基金公司却是稳赚不赔的。
可是这样做的话，实际上我们公司风险就特别大。那好处在哪里呢？如果你有把握让你的账户，让你的基金盈利，那么即使将来发一百只基金，也会是盈利的，基金里面所有的投资人，包括不同时期进来的，最后都会是盈利，都会像滚雪球一样使每个账户越做越大，最后能够达到这么一个目标。
即使经历了股灾这样子的过程，我们基金都发到了几乎最高区域，但是我们到目前为止，初步实现了这个理想。
我们一直的想法都是合作共赢，对我们的合作方来说，包括券商，三方机构，都是基于一个帮客户做大的基础前提，否则就会成为无源之水。我自己从二十几岁就开始做投资管理，做到现在，深刻地体会到这么做的好处，就是把客户的资金逐步做大，那么越到后面就会有越好的共赢的结局。
2、为什么要选择这个投资方法？
投资方法的选择：至关重要的开始。我们一直遵循取法乎上的学习方法，也就是向最优秀的人学习。
源自经典，这个方法经历了多轮牛熊考验，众多投资者长期的学习验证，并且也包括我们自己。在极度分散组合持仓的基础上（彼得林奇持股数量最高时多达超过1400只），只要行情稍好，就能获得很高的年复利。即使资金规模再大，一旦行情来临市值也必定大涨。从而排除任何运气成分，达到中长期盈利的确定性。这个类似开源软件原理，也就是这个方法如果存在任何漏洞，肯定早就会被发现出来。 所以这个投资体系几乎完美地兼容了安全性和进攻性；并且极为难得的是，它几乎没有资金瓶颈的限制。
以我们的选股方法和经验，对市场理解的深度，行业资源的积累，要做出一两个爆款的基金不会很难。然而这违背了我们创立公司的初衷。因为这样的做法肯定都是一时的辉煌，最后必定难以持久。在这个行业时间久了，我们就会知道，哪怕是在股票市场持续盈利了十年的人，到后面都有可能会亏回去，甚至亏得更多。这正是投资这个行业残酷的地方。
我自己认为我们的交易体系已经学到了彼得林奇这个方法的神髓。后面的附录里面也有他对市场的认识，就是他的观点和访谈录。 我们可以看到他所说的跟我们基金的特点，可以说是一字不落，完全符合。他的基金在后期是遭到了投资人的疯抢，实际上他几乎是凭一己之力做成了当时全世界最大的基金。他的方法在专业投资领域影响也非常深远。可即使像彼得林奇的基金，在初始的四五年时间，都是无人问津的。所以要选择一个基金，就是非常难，很多看起来比较好的，实际买进去就不一样了。而且彼得林奇的基金，他接手时是在熊市的末尾，这个时候是非常好的时机。我们基金却全部发在高位。因此我们现在开始对外做些宣传，争取能够在大盘低位募到一些资金，做出好的产品出来。
3、这么多股票高低切换实际是如何选股，如何操作的？
依靠我们对行业个股的长期跟踪积累，选择低估的各行业细分龙头股。并且随着我们自己对市场理解的不断深入和提高，我们能够更有效地利用大量的网络资源，这是相对于彼得林奇的时代最大的优势。而板块和个股的高低切换操作，需要对企业估值和市场运行规律的深刻理解，还需要对走势和公司的直觉判断。所以我们几乎学了所有的投资方法，包括期货交易的经历对周期股的帮助，也包括技术分析等等。经过长时期的摸索，把这些全都融汇到彼得林奇的投资体系里面，形成了我们现在的投资方法。
4、100多只股票持仓如此分散，如何能做到跑赢大盘指数？分了多少类，这个分类有什么特别选择？比例最大的一只票占比多少？
类别很多，分散为原则。公司本身质地是核心因素，强调性价比。大中小盘都有。ETF占比也越来越大，现在接近20%，将来会更多。仓位最大的股票，一定是业绩具有确定性的低估值优质公司。最大一只占比也一般在3%左右，极少会达到10%。这个就是出现了理想的公司一直下跌，越跌越买的情况。比如PPT里面举例的中国建筑，原计划最大仓位就是不超过10%，结果买到5%的时候就见底上去了。
5、公司产品回撤修复的时间周期一般多久？如何看待市值波动，或者直接来说，如何看待回撤？
我们基金通常只在市场出现普跌的时候才会跟随大盘下跌。而普跌往往伴随市场的集体恐慌，这样的下跌必然难以持久，修复一般都比较快而且力度也比较大。因此我们的基金非常适合抄底。
另一方面，市值回撤的大小，是我们主观选择的结果。 由于大众无法判断公司价值，出现系统性风险时必然会群体恐慌抛售，所以股票投资回撤不可避免。我们学过几乎所有的股票投资方法。我们认为彼得林奇的方法是最好的。他的基金在13年里年复利接近30%，我们在长期的实战过程中也证实了这一点；巴菲特的方法年复利则接近20%。然而如果要追求这个目标，必须要有一个代价，那就是不能刻意去预防过程中万一的系统性大跌。巴菲特说：如果你不能承受股价下跌50%,那么你就不适合做股票。而彼得林奇更是反复告诫投资人股市暴跌就像明尼苏达州的寒冬一样必然发生。所以市值回撤其实并不重要，重要的是每次下跌之后都能做回来创新高。
2015年到2018年，由于非市场的因素造成市场股灾不断，万一的系统性风险成为了常态，这样的市场状态必然不可持续。事实上，随着市场在2018年底恢复正常，五年来我们能够在一直保持高仓位的同时，波动反而明显较低，恢复了我们交易体系的优势特点。所以行政直接管控市场的彻底终结，这个对市场长期发展来说是至关重要。对我们来说也就扫除了最大的障碍。虽然目前社会平均利率明显降低，股票投资的长期收益也会同步降低，但股票相对于其他投资优势依然突出；并且目前股指处于长期调整后的低位，因此我们认为后市值得期待。
同时如果我们要选择降低市值波动也就很容易。由于我们交易体系进攻能力强的特点，能长期显著超越全部主要指数，那么我们简单降低仓位就能达到目的，并且预期收益也仍能超过大多数同类基金；当然也可采取部分或者择时套利的方法。
即使全程套利，由于市场恢复正常后期指贴水普遍相当小，也能锁定大部分的指数差价收益，相对银行理财来说，我们认为优势非常明显。
6、如何才能真正做到复利，以什么来确保股票投资中长期盈利的确定性？
从过往二十多年的情况来看，我们市值波动越大，就说明市场环境越艰难。但不同的是，对我们来说就是一个市值震荡的过程，后面都会做回来创新高；而市场很多参与者最终都会产生实际的亏损。这里面的核心原因在于，我们的操作体系彻底避免了追涨杀跌的巨大风险，不会错过任何一轮中级以上的行情，并且一旦行情来临，我们市值增长都会远远超越大盘；而世上没有只跌不涨的股市。
运用正确的方法建立稳定可靠的投资体系，采取真正的复制型策略，这是股票基金获取复利的前提条件。事实上，股票投资最大的难点就在于，用不正确的方法赚来的钱，最后一定会还回去，并且还会亏得更多。一年三倍易，三年一倍难，这个市场最不缺的就是一时英雄。明白了这个道理，就会知道比赛选不出好的基金。
从上面我们的分析来看，虽然有时我们也会看到有关复利的宣传，其实真正能做到的是极少极少的。复利既然被称为世界上第八大奇迹，要想获得必然是难度极大。它最基础的前提就是，只要时间稍长，每个股票账户都必须盈利。如果不能做到这样，那就说明包含了运气成分，所谓的复利很可能就只是幸存者偏差而已。
如果没有稳定可靠的投资体系做保障，股票投资其实极易亏损；同时更由于复利的存在，尤其是较高利率复利方法的存在，所以选择不同的基金经理，时间一长结果会是天壤之别。
近期机构尽调总结
骐邦投资体系历经多轮牛熊考验，成熟稳定; 公司全部基金持仓组合均采用复制型策略，主要区别仅在于仓位比例不同。持股行业和公司极度分散，各基金仓位一直保持相对稳定而并不依靠加减仓位控制风险。因此能排除任何运气成分。
超额能力突出并且稳定，这是我们的核心优势。已连续五年显著超越全部主要指数。并且自成立以来至今，我们全部基金均大幅超越同期所有主要指数，时间越长幅度越大。从过往多年的情况来看，我们仅在行政直接干预市场阶段才会明显跑输沪深300指数，典型如2018年下半年，以及2024年上半年短暂时期。期间最大回撤会接近于中证500指数。但行政直接干预市场必会导致市场流动性枯竭最后崩溃。因此随着市场必然复正常，我们基金市值即会大幅回升。
由于早期投资人已跟随我们多年，对我们十分了解和信赖，因此公司成立初期的基金大都应核心客户的要求做了50%以内的融资杠杆。这些基金普遍发行于大盘高位，加上期间市况恶劣，股灾不断，因此早期基金波动较大。
但是即使市况恶劣，这些年也证实了我们基金只有过程波动，难有最终亏损。2023年开始我们基金受到机构投资人的关注和认可逐步增多。因此我们发行了全仓无融资的7号骐纵新程基金和目前唯-一只降低净多头仓位的8号期指部分套利基金。近期我们全部8只基金均创历史新高，8号基金也得到了家办和上市公司等机构资金的密切关注和高度认可。
由于近几年来行政直接干预市场屡次导致市场崩溃，我们发现目前管理层终于逐步找到了正确的治市方法。加上基本面有利因素的不断累积，因此我们对后市比较乐观。而我们的方法只需简单降低净多头仓位比例就能够定制不同波动类型的基金产品，满足不同风险偏好的投资人需要。因此我们后面的重点是大力发展低波动的期指套利产品。
目前刚刚报批通过的新基金是9号骐邦多策略低波精选基金，我们8号基金仓位比早期基金降低一半;而新的9号基金计划净多头仓位比8号基金再降低60%以上。依据8号基金一年以来的实际运作情况(产品起始:2023年12月27日，年化收益率:17.76%，最大回撤:-14.16%，期间最低净值:2024年2月5号0.9033元)，即可简单回溯推算9号新基金一年来极限回撤仅为5%，最低净值不低于0.95元，收益达到7%以上(均为8号基金的40%)。而我们在8号基金运作之前依据仓位降幅所做的预估测算，经过一年以来的实际运作已经完全证实，那就是跟我们全仓基金相比，仓位降低一半回撤就会同比例降低一半；但收益却并不会下降很多，原因是期指套利部分及券商T0软件交易等辅助手段能够显著增厚收益。
